金管局总裁陈德霖在网站文章《汇思》中指出，在现在的国际洗钱、反恐怖分子资金筹集要求下，银行在办理开户时除了要采取客户尽职审查外，也要定期覆核及更新现有客户资料，高风险客户的覆核周期会较频密，但局方希望银行的审查方式较有针对*，而非对客户“一网打尽”。

陈德霖说，接到一些投诉，包括是银行要求创业二十年的公司解释“第一桶金”的来源，也有退休公务员为家属申请附属卡时，被要求填写十页长的尽职审查表格等，反映部分银行在进行尽职审查时，僵化地采用单一标准的要求和程序，未有适当区分个别客户风险的高低，并采取与风险相称的措施。陈德霖希望银行在顾及海外监管机构要求的同时，要注重实效、合乎情理，令市民可以继续享有普及金融，符合香港作为国际金融中心的地位。