利用假黄金骗贷 热点

现如今贷款已经不是什么新鲜的事情了，而且各种各样的贷款平台都有，这也滋生了很多不法分子的出现，银行业更是深陷其中，就有利用假黄金骗贷的事情发生，还有19家银行罚了5250万元。假黄金骗贷案据了解利用假黄金骗是源于2016...

现如今贷款已经不是什么新鲜的事情了，而且各种各样的贷款平台都有，这也滋生了很多不法分子的出现，银行业更是深陷其中，就有利用假黄金骗贷的事情发生，还有19家银行罚了5250万元。

假黄金骗贷案

据了解利用假黄金骗是源于2016年的一起2000万元抵押贷款案件，两地银监局在排查过程中发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省，以纯度不足的非标准黄金做质押物，骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。对此，银监会指出该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷，比如贷款“三查”形同虚设，押品管理严重失效，业务开展盲目激进等。

结合案件情况，陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查，发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省，以纯度不足的非标准黄金做质押物，骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。截至目前，公安机关已抓获35名外部涉案人员。

其中陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元，其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元，对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元，对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。

经过立案调查等一系列法定程序，陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件，对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元，并处罚104名责任人。