兆丰金涉洗钱　北检公布DFS认定的6大缺失

兆丰银纽约分行涉洗钱案，遭美国重罚1.8亿美元、约新台币近57亿元，台北地检署23日约谈前任兆丰金董座蔡友才，以及现任兆丰金董座徐光曦，并于晚间召开记者会，由具美国纽约州律师资格的北检检察官王佩儒，公布纽约州...

兆丰银纽约分行涉洗钱案，遭美国重罚1.8亿美元、约新台币近57亿元，台北地检署23日约谈前任兆丰金董座蔡友才，以及现任兆丰金董座徐光曦，并于晚间召开记者会，由具美国纽约州律师资格的北检检察官王佩儒，公布纽约州金融服务署（DFS）列举兆丰银纽约分行6大缺失。

台北地检署为厘清此案中有无涉及不法，23日上午兵分三路大举搜索兆丰金总部等地，下午2时40分约谈蔡友才到案说明，晚间6时20分讯后谕令限制出境、出海及小三通，并由他字案转列侦字案被告；而晚间6时30分，再以证人身份传唤兆丰金现任董事长徐光曦。

北检随后召开记者会，由检察官王佩儒公布兆丰银纽约分行“2016年8月19日协商命令”的六大疏失。

一、商业营运人员兼任法律遵循人员，且未定期审查监控过滤标准，显示内控存在缺失，也有重要的中文文件未翻译成英文，造成监督人员无法有效监督。

二、兆丰银无法解释纽约分行在巴拿马2间分行的可疑交易，针对纽约州金融服务管理署（DFS）的疑问，纽约分行也无法做有效说明。

三、纽约分行并未实施适切的实地查核。

四、不适切的评估风险、程序，是DFS认为纽约分行最严重的瑕疵。

五、台湾总行对纽约分行欠缺严谨监督，纽约分行也无法将每一季的法律遵循纪录提供给总行，时常以会议流程代替会议记录，都是DFS认为的严重缺失。

六、纽约分行针对DFS审查报告，提出令人不安、轻视的回应。